Preguntas frecuentes

Las empresas deben seguir el proceso de Conozca a su Cliente (KYC), que implica confirmar la identidad de sus clientes. Por lo tanto, IDMkyc ayuda a las empresas a determinar el posible riesgo que implica trabajar con un cliente específico.

La lucha contra el blanqueo de capitales, a menudo denominada antiblanqueo de capitales, consiste en la ejecución de transacciones con el objetivo final de convertir dinero obtenido ilegalmente en dinero legítimamente ganado. El objetivo de IDMaml es mitigar los riesgos asociados al blanqueo de capitales y otras actividades ilegales.

Conozca su Negocio (KYB) es el término que se utiliza para la investigación exhaustiva de las operaciones comerciales de una empresa. IDMkyb identifica y verifica al instante datos corporativos clave para prevenir el fraude.

El KYC por video (IDMlive) es una técnica de verificación que confirma la identidad del cliente mediante una conversación presencial. Un representante de KYC asiste al consumidor durante el proceso, que las instituciones financieras suelen realizar mediante videollamada.

IDMERIT utiliza archivos de crédito, datos gubernamentales, padrón electoral, datos de seguros, registros de datos móviles, datos de servicios públicos, archivos de redes sociales e información de comercio electrónico para la verificación de un individuo.< p>

Sí. IDMERIT está conectada a una amplia red internacional de fuentes de datos oficiales. Gracias a estas colaboraciones, podemos ofrecer a nuestros clientes una mayor comprensión de los datos. Se han incluido datos demográficos en los servicios de verificación de identidad de IDMERIT, lo que mejora considerablemente la capacidad de la empresa para reconocer y detectar indicadores de riesgo y ofrecer la detección de fraude más eficaz. La geografía, la situación económica, la educación, la edad, los ingresos y el género son algunas de las variables demográficas que IDMERIT examina.

Para una coincidencia de reconocimiento facial en IDMERIT, la verificación de identidad puede solicitar a los nuevos clientes una selfie y una identificación oficial con foto. Por otro lado, la autenticación es un procedimiento continuo de verificación de identidad que verifica la identidad de los usuarios en línea y protege la fiabilidad de los dispositivos que utilizan.

Sí, IDMERIT garantiza la privacidad y seguridad de los datos proporcionados para verificación. No almacenamos ni conservamos ningún dato y contamos con políticas estrictas para evitar el acceso no autorizado. Los datos pasan por nuestra red, pero no tenemos acceso a ellos ni los consultamos.

Garantizamos el cumplimiento de las normas de privacidad de cada país, ya que sus normativas difieren. Si bien el RGPD es un tema muy debatido, también tenemos en cuenta las leyes de protección de la privacidad de otros países. Nuestros proveedores de datos colaboran con nosotros para garantizar el cumplimiento de las normativas de privacidad de cada país.

No, no realizamos consultas de crédito durante el proceso de verificación. Utilizamos agencias de crédito como una de las posibles fuentes de verificación, pero solo solicitamos información básica como nombre, dirección y fecha de nacimiento para confirmar la coincidencia.

En IDMERIT, valoramos mucho la privacidad de nuestros clientes y creemos que debe preservarse durante el proceso de verificación. Por lo tanto, no enviamos los documentos de nuestros clientes a ningún taller en el extranjero donde puedan ser consultados por particulares.

Con la plataforma IDMkyX, usted puede disponer de los controles y garantías necesarios para cumplir con las regulaciones antilavado de dinero (AML) y KYC/KYB específicas, así como para respaldar los requisitos internacionales de verificación de identidad electrónica de varios sectores y unidades reguladas.

IDMERIT utiliza archivos de crédito, datos gubernamentales, padrón electoral, datos de seguros, registros de datos móviles, datos de servicios públicos, archivos de redes sociales e información de comercio electrónico para la verificación de un individuo en IDMkyx.

Sí. IDMERIT está conectada a una amplia red internacional de fuentes de datos oficiales. Gracias a estas colaboraciones, podemos ofrecer a nuestros clientes una mayor comprensión de los datos. Se han incluido datos demográficos en los servicios de verificación de identidad de IDMERIT, lo que mejora considerablemente la capacidad de la empresa para reconocer y detectar indicadores de riesgo y ofrecer la detección de fraude más eficaz. La geografía, la situación económica, la educación, la edad, los ingresos y el género son algunas de las variables demográficas que IDMERIT examina.

Para una coincidencia de reconocimiento facial en IDMERIT, la verificación de identidad puede solicitar a los nuevos clientes una selfie y una identificación oficial con foto. Por otro lado, la autenticación es un procedimiento continuo de verificación de identidad que verifica la identidad de los usuarios en línea y protege la fiabilidad de los dispositivos que utilizan.

Sí, IDMERIT garantiza la privacidad y seguridad de los datos proporcionados para verificación. No almacenamos ni conservamos ningún dato y contamos con políticas estrictas para evitar el acceso no autorizado. Los datos pasan por nuestra red, pero no tenemos acceso a ellos ni los consultamos.

Garantizamos el cumplimiento de las normas de privacidad de cada país, ya que sus normativas difieren. Si bien el RGPD es un tema muy debatido, también tenemos en cuenta las leyes de protección de la privacidad de otros países. Nuestros proveedores de datos colaboran con nosotros para garantizar el cumplimiento de las normativas de privacidad de cada país.

No, no realizamos consultas de crédito durante el proceso de verificación. Utilizamos agencias de crédito como una de las posibles fuentes de verificación, pero solo solicitamos información básica como nombre, dirección y fecha de nacimiento para confirmar la coincidencia.

En IDMERIT, valoramos mucho la privacidad de nuestros clientes y creemos que debe preservarse durante el proceso de verificación. Por lo tanto, no enviamos los documentos de nuestros clientes a ningún taller en el extranjero donde puedan ser consultados por particulares.

IDMkyc no cuenta con una base de datos interna para la verificación de identidad. En su lugar, tenemos acceso en tiempo real a fuentes oficiales de todo el mundo mediante una API. Actualmente, utilizamos más de 600 bases de datos que abarcan más de 90 países.

Las normativas de privacidad de datos varían según el país. A pesar de la popularidad del RGPD, muchos países tienen sus propias leyes que protegen los derechos de privacidad individual. En IDMkyc, colaboramos con nuestros proveedores de datos para garantizar el cumplimiento de las normativas de privacidad de datos de cada país.

Las agencias de crédito son una posible fuente de verificación, pero no realizamos consultas crediticias. En su lugar, solo verificamos si la información básica, como nombre, dirección y fecha de nacimiento, coincide.

Integrar la API REST de IDMkyc no debería suponer ningún problema para su equipo técnico, especialmente si tienen experiencia con otras API de IDMkyc. Tenga en cuenta que los campos de datos pueden variar según el país, por lo que podría ser necesario ajustar su formulario web para recopilar información precisa del cliente y realizar pruebas adecuadas con la base de datos del país de origen. Por último, asegúrese de poder recibir y almacenar la información de coincidencia resultante.

IDMkyc ofrece tres opciones de prueba, dos de las cuales son gratuitas.

La opción 1 consiste en enviar una hoja de cálculo con unas 100 filas de datos de un país para que nuestro socio de datos la revise manualmente. Esta opción es gratuita.

Podemos proporcionarle un entorno sandbox junto con datos de muestra para probar la funcionalidad de la API.

Ofrecemos una opción de pruebas integral que incluye múltiples países y miles de filas de datos. Esta opción requiere una tarifa fija para un número determinado de pruebas y permite integrarse con nuestra API abierta para probar sus datos.

Las tasas de coincidencia de IDMkyc varían según el país y pueden ser muy altas, llegando a casi el 100% en países occidentales o en desarrollo. Sin embargo, en algunos países, alcanzar una tasa de coincidencia incluso del 50% puede no ser posible. Podemos proporcionarle resultados promedio para los países que le interesan si nos lo solicita. Es importante tener en cuenta que la precisión en la introducción de datos es crucial para obtener resultados fiables. Por lo tanto, no nos responsabilizamos de la inexactitud en la introducción de datos, ya que esto podría afectar la precisión de la tasa de coincidencia.

El precio de la comparación de datos en IDMkyc varía según el país, y ofrecemos descuentos según el volumen y la duración del compromiso. Nos diferenciamos de otros proveedores al no cobrar el importe total cuando no hay coincidencia. El coste de la comparación en EE. UU. suele ser el más asequible, mientras que en algunas regiones, como partes de Oriente Medio, Sudáfrica y países más pequeños con una infraestructura de bases de datos limitada, puede ser más caro.

IDMkyc actualmente ofrece verificaciones a PEP y OFAC. Sin embargo, con gusto atenderemos su solicitud, siempre que se pueda acceder a la base de datos a través de una API. Pueden aplicarse cargos adicionales.

IDMkyc es compatible con todos los sistemas de escritura nativos de diferentes países. Sin embargo, es importante garantizar que la información del cliente coincida con el estilo de la base de datos local para lograr las mejores tasas de coincidencia posibles.

IDMkyc de IDMERIT se puede integrar fácilmente con su formulario web para capturar la entrada de texto del flujo del formulario.

El robo de identidad es una amenaza para muchas personas hoy en día. Esto significa que los delincuentes pueden usar información genuina de clientes para acceder y crear cuentas en línea. Para evitarlo, es importante contar con un sistema que conozca a sus clientes antes de que creen una cuenta. De esta manera, la empresa sabe mejor con quién hace negocios antes de iniciar una relación comercial a través de IDMkyc. El CIP exige la verificación de la identidad de las personas que realizan transacciones financieras. Su objetivo es prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la corrupción y otras actividades financieras ilegales. El CIP exige que todas las instituciones financieras conozcan a sus clientes potenciales y evalúen su nivel de riesgo durante el proceso de incorporación.

Las instituciones financieras son las más afectadas por el KYC. La debida diligencia del cliente (CDD) es una parte importante del proceso IDMkyc. La CDD ayuda a proteger a las empresas de personas influyentes como delincuentes, terroristas o personas políticamente expuestas (PEP). Existen tres tipos de debida diligencia: La debida diligencia simplificada se da cuando el riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo asociado con la cuenta de un cliente es bajo, por lo que no se requiere la CDD. La debida diligencia básica del cliente recopila información de todos los clientes para fines de identificación y evaluación de riesgos. La debida diligencia mejorada recopila información adicional de los clientes de alto riesgo. Esto permite a las organizaciones comprender mejor las actividades de sus clientes y saber cómo mitigar los riesgos asociados con ellos.

La lucha contra el blanqueo de capitales, a menudo denominada antiblanqueo de capitales, consiste en la ejecución de transacciones con el objetivo final de convertir dinero obtenido ilegalmente en dinero legítimamente ganado. El objetivo de IDMaml es mitigar los riesgos asociados al blanqueo de capitales y otras actividades ilegales.

IDMERIT utiliza archivos de crédito, datos gubernamentales, padrón electoral, datos de seguros, registros de datos móviles, datos de servicios públicos, archivos de redes sociales e información de comercio electrónico para la verificación de un individuo.< p>

Sí. IDMERIT está conectada a una amplia red internacional de fuentes de datos oficiales. Gracias a estas colaboraciones, podemos ofrecer a nuestros clientes una mayor comprensión de los datos. Se han incluido datos demográficos en los servicios de verificación de identidad de IDMERIT, lo que mejora considerablemente la capacidad de la empresa para reconocer y detectar indicadores de riesgo y ofrecer la detección de fraude más eficaz. La geografía, la situación económica, la educación, la edad, los ingresos y el género son algunas de las variables demográficas que IDMERIT examina.

Para una coincidencia de reconocimiento facial en IDMERIT, la verificación de identidad puede solicitar a los nuevos clientes una selfie y una identificación oficial con foto. Por otro lado, la autenticación es un procedimiento continuo de verificación de identidad que verifica la identidad de los usuarios en línea y protege la fiabilidad de los dispositivos que utilizan.

Sí, IDMERIT garantiza la privacidad y seguridad de los datos proporcionados para verificación. No almacenamos ni conservamos ningún dato y contamos con políticas estrictas para evitar el acceso no autorizado. Los datos pasan por nuestra red, pero no tenemos acceso a ellos ni los consultamos.

Garantizamos el cumplimiento de las normas de privacidad de cada país, ya que sus normativas difieren. Si bien el RGPD es un tema muy debatido, también tenemos en cuenta las leyes de protección de la privacidad de otros países. Nuestros proveedores de datos colaboran con nosotros para garantizar el cumplimiento de las normativas de privacidad de cada país.

No, no realizamos consultas de crédito durante el proceso de verificación. Utilizamos agencias de crédito como una de las posibles fuentes de verificación, pero solo solicitamos información básica como nombre, dirección y fecha de nacimiento para confirmar la coincidencia.

En IDMERIT, valoramos mucho la privacidad de nuestros clientes y creemos que debe preservarse durante el proceso de verificación. Por lo tanto, no enviamos los documentos de nuestros clientes a ningún taller en el extranjero donde puedan ser consultados por particulares.

Hemos desarrollado una aplicación de demostración para IDMscan, disponible para Android e iOS. Está diseñada para ser autónoma y no requiere integración con ningún otro software ni sistema. Aunque no está diseñada para su uso en producción, muestra todas las funciones de nuestra aplicación comercial.

Nuestro servicio de autenticación de documentos ofrece una gama de módulos de funciones que se pueden personalizar según sus necesidades específicas. Según sus requisitos, puede incluir o excluir ciertas funciones, como la verificación de identidad o las comparaciones biométricas faciales. Nuestra plataforma IDMscan está diseñada para ser modular, lo que le permite seleccionar las funciones que mejor se adapten a sus objetivos. Ofrecemos precios estándar para nuestro servicio, con descuentos adicionales según el volumen y la duración del contrato. Además, obtendrá importantes ventajas en comparación con los procesos de revisión manuales. Para obtener un presupuesto preciso, contáctenos directamente.

En resumen, no almacenamos ni retenemos ningún dato que pase por nuestra red. Además, no analizamos ni inspeccionamos los datos que se transmiten a través de ella.

Ofrecemos una API REST y un SDK para su aplicación móvil. Si su equipo técnico tiene experiencia en la instalación de API y participó en el desarrollo de su aplicación, la integración de nuestra solución IDMscan debería ser sencilla. Además, asumimos que su sistema puede recibir escaneos de documentos, selfies y resultados de análisis, y cuenta con suficiente almacenamiento.

La plataforma de IDMscan está optimizada para agilizar el proceso de verificación de identidad, garantizando al mismo tiempo la contratación de las personas adecuadas. En realidad, la gran mayoría de las personas son exactamente quienes dicen ser, lo que resulta en un alto porcentaje de resultados de verificación positivos. Esto puede deberse a que los estafadores se resisten a revelar su verdadera identidad y a la enorme dificultad de generar documentos falsos que coincidan con identidades falsas de su país de origen.

IDMscan entrega resultados en 3-4 segundos.

Nuestra empresa reconoce y respeta la privacidad de sus clientes y nos comprometemos a protegerla durante el proceso de verificación de identidad. Por lo tanto, garantizamos que no enviaremos los documentos de sus clientes a talleres en el extranjero donde personal no autorizado pueda acceder a ellos o verlos.

Somos uno de los pocos, si no el único, experto en verificación de documentos que posee la capacidad de leer y extraer sistemas de escritura de caracteres, incluidos, entre otros, kanji, cirílico, árabe, griego, chino, coreano y varios otros.

Nuestro SDK está disponible para una integración perfecta con su aplicación móvil, lo que le permite aprovechar las capacidades de escaneo de smartphones Android o iOS para capturar y recopilar documentos de identificación de clientes para IDMscan. El SDK también invita a los usuarios a tomarse una selfie mientras comprueban la autenticidad del documento. Nuestros servidores realizan un análisis exhaustivo de la autenticidad del documento. Posteriormente, los escaneos, las selfies y los resultados del análisis se le transmiten a través de una API. Si no tiene una aplicación móvil, ofrecemos varios métodos alternativos para realizar el mismo proceso, que podemos discutir con usted por teléfono.

IDMscan puede verificar todos los pasaportes, licencias de conducir estadounidenses y numerosos documentos de identidad nacionales del mundo. Dado que la lista se amplía semanalmente, le recomendamos que nos contacte con una solicitud específica. Si no disponemos de un documento de identidad nacional, podemos integrarlo en una semana.

De hecho, extraemos información de identificación personal (PII) del documento y podemos compararla con bases de datos en el país de origen.