Las empresas deben seguir el proceso de Conozca a su Cliente (KYC), que implica confirmar la identidad de sus clientes. Por lo tanto, IDMkyc ayuda a las empresas a determinar el posible riesgo que implica trabajar con un cliente específico.
Personaliza cómo
La necesidad de procedimientos KYC y AML sigue siendo fuerte, pero suponen una carga para las instituciones financieras. Los bancos están sobrecargados hasta el punto de no poder realizar sus demás funciones diarias. La introducción de tecnologías ayudará a reducir la presión que enfrentan actualmente las instituciones financieras.
El uso de tecnología para automatizar este sistema ofrece varias ventajas. Las puntuaciones de riesgo de un sistema automatizado pueden integrarse en los sistemas de monitoreo de transacciones para crear más reglas y escenarios que contribuyan a la concienciación del riesgo. Algunos creen que la evaluación de riesgos del cliente es más beneficiosa cuando se realiza al inicio de la relación con el cliente, mientras que otros argumentan que es beneficiosa durante toda la relación.
Análisis de riesgo del cliente
Se realiza un análisis de riesgos al incorporar a un nuevo cliente. Generalmente, se le plantean preguntas mediante el software de evaluación. El sistema evalúa sus respuestas; si las supera, el cliente puede abrir una cuenta y realizar transacciones a través de la institución financiera.
Selección de lotes de clientes
Implementar una disciplina de lista de vigilancia es un proceso muy importante. El propósito de esta verificación es prevenir actividades delictivas y otras conductas indebidas. Cuando un cliente modifica los datos de su cuenta o cambia la información de la lista de vigilancia, se lleva a cabo este tipo de verificación. Se realizan verificaciones sistemáticas y repetidas.
Evaluación de clientes en tiempo real
Cuando se realiza un tipo específico de transacción, como una transferencia bancaria, se lleva a cabo este tipo de verificación. Si se realiza una transferencia bancaria, esta se verifica con una lista de vigilancia antes de salir del sistema interno de la institución financiera. La institución financiera ofrece transferencias bancarias como servicio, lo cual puede realizarse a cualquier hora del día. Este tipo de verificación debe realizarse con prontitud y según sea necesario.
Una plataforma de soluciones para un sinfín de problemas
Para ayudar a los bancos y otras instituciones financieras a cumplir con las normas de cumplimiento, IDMERIT ofrece una amplia gama de soluciones de verificación de identidad para banca y finanzas. Las soluciones de IDMERIT incluyen verificación de identidad, Conozca a su Cliente, análisis de fraude, análisis de riesgo crediticio y diligencia debida.
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